법제정 담당

영국 – 도박 위원회, 사회적 책임 및 AML 실패로 인해 Betfred 운영자에게 £2.9만 벌금 부과

Petfre (Gibraltar) Limited는 사회적 책임 및 자금 세탁 방지 실패에 대해 £2.87m의 벌금을 지불할 것입니다. betfred.com 및oddsking.com을 운영하는 운영자는 사업 실패에 대해 공식 경고를 받게 됩니다.

AML 실패에는 비즈니스와 관련된 자금세탁 및 테러자금조달(MLTF) 위험, 특히 국가나 지역, 고객, 거래, 제품 및 서비스와 관련된 위험을 완전히 고려하지 않은 것이 포함됩니다.

운영자는 부적절한 임계값, 고객에 대한 정보 부족, 초기 금융 트리거에 도달하기 전에 지속적인 모니터링에 대한 증거가 없는 등 MLTF 위험을 관리하고 완화하기 위한 적절한 정책, 절차 및 제어 장치를 갖추고 있지 않았습니다.

위원회가 발표한 지침을 따르지 않고 위원회가 발표한 해당 학습 또는 지침을 고려하지 않는 등 정책, 절차 및 통제가 효과적으로 구현되지 않았습니다.

비즈니스에 영향을 미치는 MLTF 위험을 식별하지 못하고 위험을 효과적으로 관리 및 완화하기 위한 정책, 절차 및 통제 장치를 수립 및 유지하지 못하는 등 자금 세탁 규정에 설명된 대로 조치가 철저하게 구현되지 않았습니다.

또한 운영자는 직원 교육을 제대로 제공하지 않았고 거래가 고객에 대한 지식 및 위험 프로필과 일치하는지 확인하기 위해 거래를 면밀히 조사하지 않았으며 자금 세탁 방지, 고객 실사 및 자금 출처 확인을 충분히 수행하지 못했습니다.

사회적 책임 실패에는 신규 고객이 대량으로 빠르게 지출하는 것을 방지할 수 있는 통제 수단이 없는 것이 포함됩니다. 한 고객은 계좌 개설 후 단 하루 만에 70,000시간 동안 £10를 잃을 수 있었습니다.

운영자는 더 안전한 도박 상호 작용을 너무 높게 설정하고 고객의 지출이 상당히 증가했으며 더 이상 안전한 도박 계정 검토가 적시에 수행되지 않은 경우를 설정했습니다.

한 고객은 £20,700를 입금하고 £10,200를 잃었을 때 처음 상호작용했지만 그 다음 고객이 £323,715를 입금하고 £69,371을 잃었을 때까지 XNUMX개월 후까지 다음 상호작용은 발생하지 않았습니다.

도박 위원회의 집행 및 정보 국장인 Leanne Oxley는 다음과 같이 말했습니다. “이것은 우리가 놀라운 실패를 조사하고 제재하기 위한 조치를 취하는 또 다른 예입니다.

“우리는 이 도박 사업체와 기타 모든 면허 취득자가 이 사례를 검토하고 적극적인 규정 준수를 입증하기 위해 추가 개선이 필요한지 면밀히 조사할 것으로 기대합니다. 기준이 개선되지 않는 경우에는 더욱 엄격한 집행이 뒤따를 것입니다.”