대화 형
영국 – 버즈 그룹(Buzz Group), 자금세탁법 위반으로 벌금 부과
By 필 -20 년 2021 월 XNUMX 일
buzzbingo.com을 운영하는 Buzz Group은 위원회 조사에서 사회적 책임과 자금세탁 실패가 밝혀진 후 £780,000의 벌금을 지불해야 합니다.
또한 2019년 2020월부터 XNUMX년 XNUMX월 사이에 발생한 실패에 대해 공식적인 경고를 받았습니다.
사회적 책임 실패에는 재정적 요인이 너무 높게 설정되어 위험에 처한 플레이어를 충분히 식별하지 못하는 것이 포함되었습니다. 한 고객은 운영자가 해당 기간 내에 의미 있는 상호 작용을 수행하지 않고도 22,400일 만에 £XNUMX를 입금할 수 있었습니다. 두 명의 고객이 도박으로 거액의 돈을 얻었으나 운영자는 높은 지출 수준을 보이는 고객에도 불구하고 해당 고객에게 도박 피해가 증가할 위험이 높다는 점을 고려하지 않았습니다.
또한 짧은 시간 동안 공격적으로 도박을 한 고객과 효과적인 고객 상호 작용을 수행하지 않은 점에 대해서도 유죄 판결을 받았습니다. 한 고객은 12,400일 동안 £19를 입금하고 손실을 입었지만 운영자의 고객 상호 작용에 대한 유일한 기록에는 고객이 'COVID-XNUMX에 잘 대처하고 있다'고 간단히 명시되어 있습니다.
고객과 상호 작용하기로 결정한 후에도 직원은 고객이 자신의 도박 수준에 만족하는지 확인하고 통제할 수 있다고 생각하는지 확인한 다음 책임 있는 도박 도구 및 지원 자원.
자금 세탁 방지 실패에는 오픈 소스에 과도하게 의존하는 자금 출처(SOF) 확인을 유도하는 트리거나 직원이 상호 작용 중에 고객이 구두로 제공한 보증에 크게 의존하는 등의 일화 정보가 포함되었습니다.
한 예에서 운영자는 그것이 재활용 상금이 아닐 수도 있고 범죄 수익일 수도 있다는 점을 고려하지 않고 고객의 향후 도박 지출에 대한 SOF로 대규모 고객 상금에 의존했습니다.
고객 AML 상호 작용이 발생하기 전에 여러 경고를 활성화해야 했습니다. 한 고객은 AML 상호 작용으로 인해 계정이 정지되기 전에 9번의 금융 알림을 받을 수 있었습니다.
운영자는 고객과의 AML 상호작용에 대해 불충분한 기록을 유지하고 있으며 이러한 상호작용 중에 논의된 내용이 명확하지 않은 경우가 많습니다.
Buzz Group에 대한 소송은 최근의 다른 집행 조치와 마찬가지로 계획된 규정 준수 활동의 결과였습니다.
위원회 전무이사인 Helen Venn은 다음과 같이 말했습니다: “규제 기관으로서 우리는 모든 운영자가 도박을 안전하고 범죄 없는 곳으로 만드는 정책과 절차를 효과적으로 시행할 것을 기대합니다. 모든 도박 사업체는 우리가 이러한 사항이 마련되어 있고 준수되고 있는지 확인하고 있음을 인지해야 합니다. 그렇지 않다면 조치를 취할 것”이라고 말했다.
